청년형 ISA계좌

청년형 ISA계좌: 청년을 위한 절세계좌

청년형 ISA계좌는 개인의 종합적 자산관리를 통한 재산형성을 지원하기 위해 도입된 절세계좌입니다. 여러가지 종합적인 금융상품을 한 계좌를 통해 일괄하여 관리할 수 있어 효율적인 자산관리가 가능합니다.

 

 

 

 

 

지원 내용

비과세 및 분리과세 혜택: 가입 기간 동안 발생한 손익에 대해 일정 금액까지는 비과세 혜택을 제공하고, 초과된 금액에 대해서는 9.9%의 분리과세가 적용됩니다.서민형 및 농어민 가입자 혜택: 근로소득과 종합소득이 일정 수준 이하인 서민형 가입자 및 종합소득이 일정 수준 이하인 농어민은 추가적인 비과세 및 분리과세 혜택을 받을 수 있습니다.

신청 자격

연령: 만 15세부터 29세까지조건: 직전 3개년 동안 금융소득종합과세 대상자는 제외되며, 각 인당 1계좌로만 개설 가능합니다.의무가입기간: 3년납입한도: 연 2,000만원으로 5년간 최대 1억원까지 납입 가능하며, 납입한도 이월이 가능합니다. 다만, 기존 소득공제장기펀드와 재형저축의 계약금액을 차감 후 가입할 수 있습니다.

신청 방법문의처: 각 시중은행에 문의하여 신청합니다.필요서류: 개인종합자산관리계좌 가입용 소득확인증명서가 필요하며, 이는 홈택스를 통해 발급할 수 있습니다.

 

 

청년형 ISA계좌는 개인의 종합적 자산관리를 통한 재산형성을 지원하려는 취지로 도입한 절세계좌로, 여러가지 종합적인 금융상품을 한 계좌를 통해서 일괄하여 관리하는 상품입니다.

 

 

 지원 내용

 

가입기간 발생한 손익을 통산한 후 순이익에 대해,

- 200만원까지 비과세, 200만원 초과금액 9.9% 분리과세(지방소득세 포함)

- 서민형 가입자(근로소득 5,000만원·종합소득 3,500만원 이하) 및 종합소득 3,500만원 이하 농어민의 경우 400만원까지 비과세,
  400만원 초과금액 9.9% 분리과세(지방소득세 포함)

 

신청 자격

 

연령	만 15세 ~ 29세
조건	- 직전 3개년 금융소득종합과세 대상자는 제외 - 1명당 1계좌로만 개설 가능
의무가입기간	3년
납입한도	연 2,000만원, 5년간 최대 1억원까지 납입 가능(납입한도 이월가능) √단, 기존 소득공제장기펀드(연 600만원 限), 재형저축(분기 300만원 限)의 계약금액 차감 후 가입 가능

 

 

청년형 ISA계좌 신청 안내

청년형 ISA계좌를 신청하는 방법은 간단합니다. 아래는 신청 절차와 신청 가능한 곳에 대한 안내입니다.

1. 신청 자격 확인

만 15세부터 29세까지의 청년들이 해당 자격을 갖추고 있어야 합니다. 직전 3개년 동안 금융소득종합과세 대상자는 제외됩니다.

2. 신청 준비물

개인 신분증 (주민등록증, 운전면허증 등)은행 계좌 정보소득 및 자산 관련 정보 (금융소득, 종합소득 등)

 

3. 신청 방법

온라인 신청: 주요 은행 및 금융기관의 홈페이지 또는 모바일 앱을 통해 온라인으로 신청할 수 있습니다.방문 신청: 해당 은행 또는 금융기관에 직접 방문하여 신청서를 작성하고 제출할 수 있습니다.

 

4. 필요한 정보 제공

개인정보 (이름, 주민등록번호 등)은행 계좌 정보 (계좌번호, 은행명 등)소득 및 자산 정보 (금융소득, 종합소득 등)

 

5. 신청 후 처리

은행 또는 금융기관에서 신청서를 접수하고 검토한 후에 승인 여부를 통보합니다.승인된 경우, 해당 은행 또는 금융기관에서 계좌를 개설하고 안내를 제공합니다

 

6. 신청 가능한 곳

대부분의 주요 은행 및 금융기관에서 청년형 ISA계좌를 제공하고 있습니다.귀하의 주거지 또는 편의에 따라 가까운 은행 또는 금융기관을 방문하여 신청할 수 있습니다.

청년형 ISA계좌는 청년들의 재산 형성을 지원하는데 있어서 소중한 도구입니다. 필요한 자료를 준비하고 가까운 은행 또는 금융기관을 방문하여 신청해 보세요.

절세계좌 vs. 비과세 계좌: 장단점과 비교분석

절세계좌와 비과세 계좌는 각각 세금을 절약하고 자산을 형성하는 데 도움을 주는 금융상품입니다. 이 두 가지를 비교분석하여 장단점을 살펴보겠습니다.

절세계좌

 

장점:세금 절약: 가입 기간 동안 발생한 손익에 대해 일정 금액까지는 비과세 혜택을 제공하고, 초과된 금액에 대해서는 낮은 분리과세가 적용되어 세금 부담을 줄일 수 있습니다.종합적 자산관리: 여러 가지 금융상품을 한 곳에서 일괄하여 관리할 수 있어 효율적인 자산관리가 가능합니다.

단점:자격 제한: 특정 연령대나 소득 수준 등 특정한 자격 요건을 충족해야 하므로 일부 고객에게는 제한적일 수 있습니다

 

문의처	각 시중은행에 문의
필요서류	개인종합자산관리계좌 가입용 소득확인증명서  (취득 : 홈택스 -> 민원증명 -> 소득확인용증명서 발급란)

 

 

청년형 ISA계좌는 개인의 종합적 자산관리를 통한 재산형성을 지원하려는 취지로 도입한 절세계좌로, 여러가지 종합적인 금융상품을 한 계좌를 통해서 일괄하여 관리하는 상품입니다. 이제 우리는 이런 혁신적인 제도를 통해 청년들의 재산 형성을 지원하고, 금융 안정을 돕는다는 글을 작성해 보겠습니다.

의의와 목적

청년형 ISA계좌는 청년들이 다양한 금융상품에 투자하고 재산을 형성하는데 도움을 주는 중요한 제도입니다. 이를 통해 청년들은 자산을 안정적으로 관리하고 성장시킬 수 있으며, 재정적 안정성을 확보할 수 있습니다. 또한, 이 계좌는 절세 혜택을 제공하여 청년들이 더 많은 자본을 형성할 수 있도록 돕습니다.

정책목적과 수혜자

이 제도의 주요 목적은 다음과 같습니다.

1. 재산 형성 지원: 청년들이 효율적으로 자산을 형성하고 투자할 수 있도록 돕습니다.
2. 금융 안정 증진: 청년들의 금융 안정성을 향상시켜 미래를 준비하는 데 도움을 줍니다.
3. 절세 혜택 제공: 세금을 절감하여 청년들이 더 많은 자본을 형성할 수 있도록 돕습니다.

수혜자대상

 

만 15세부터 29세까지의 청년: 젊은 세대들이 자산 형성과 금융 안정을 위해 이 제도를 활용할 수 있습니다.소득이 있는 청년들: 근로 소득이나 사업 소득이 있는 청년들은 이 제도를 통해 자산을 효율적으로 관리하고 성장시킬 수 있습니다.

이처럼 청년형 ISA계좌는 청년들의 금융 안정과 재산 형성을 지원하여 미래에 대비하는데 중요한 역할을 합니다.

 

 

 

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